美国民主党在11月3日举行的中期选举中重夺参议院和众议院控制权。据11月4日报道，多家美国媒体预测了这一结果。
Elizabeth Warren和Maxine Waters等长期倡导金融强监管的议员有望执掌关键委员会。Warren被视为参议院银行委员会的有力竞争者，该委员会负责监督美国证券交易委员会（SEC）等核心金融监管机构。众议院金融服务委员会方面，Waters与Sean Casten正竞争民主党首席议员席位。Casten曾表示，我们最大的权力在于通过监督手段发现问题，以及运用拨款程序施压。
明年1月，特朗普执政近两年来为华尔街量身打造的宽松监管环境将面临逆转。尽管民主党难以直接阻止SEC主席Paul Atkins和CFTC主席Michael Selig推进其监管议程，但密集的国会听证与调查将对金融行业造成实质压力。金融监管机构将被频繁传唤出席作证。
民主党列出的监管议程包括私募信贷、银行资本规则、加密货币和预测市场等领域。人工智能监管是少数两党共识领域，爱泼斯坦调查亦将持续推进。
私募信贷
私募信贷市场在2008年金融危机后迅速膨胀，近期已因部分基金限制投资者赎回而引发关注。Warren致函美国财政部及其他金融监管机构，要求对该市场开展更多压力测试，警告其规模扩张可能对金融体系稳定性和整体经济健康产生重大影响。
美国劳工部提出的允许私募信贷和加密货币更多进入退休储蓄计划的提案同样遭到Waters的质疑。该提案被普遍视为华尔街的重大利好，有望为黑石集团和阿波罗全球管理公司等机构打开更大市场。
银行资本规则
民主党对特朗普政府拟放宽银行资本充足率要求的计划持强烈批评态度，认为相关提案可能增加大型银行倒闭的可能性，并最终引发纳税人买单的救助行动。支持者则认为适度松绑有助于提振经济增长。
Warren就美国银行承认违反联邦反洗钱法一事，呼吁司法部对该行及其高管展开刑事调查。美国银行上月已被美国监管机构罚款逾12.1亿美元，该行表示已与监管机构就金融犯罪合规问题展开配合。
加密货币
此次中期选举对加密货币行业而言是一个艰难之夜。据资本Alpha Partners华盛顿董事总经理Ian Katz表示，该行业在俄亥俄州参议员选举中投入重金狙击Sherrod Brown，但最终失败。
民主党的关注重点预计将转向特朗普及其家族加密资产的伦理争议。特朗普报告的14亿美元加密收益此前已成为立法的重大障碍。
加密货币交易所币安遭遇的63亿美元黑客攻击事件，亦可能为国会就数字资产网络安全和消费者保护展开听证提供契机。
预测市场
预测市场行业近年来迅速崛起，与多个州爆发法律纠纷，相关案件可能最终诉诸美国最高法院。特朗普支持CFTC作为预测市场的唯一监管机构，小唐纳德·特朗普（Donald Trump Jr.）亦担任Kalshi和Polymarket的顾问。
CFTC近期缺乏国会监督听证。民主党接手后预计将对该机构及其与行业的互动关系展开深入审查。众议院监督委员会现任主席、共和党众议员James Comer已就平台内幕交易指控展开调查，该调查在民主党接手后走向仍存不确定性。
人工智能
人工智能行业的融资结构已引发审视，科技制造商与初创企业之间的循环交易安排令外界感到忧虑。随着Anthropic等公司逼近上市，议员们已呼吁行业提高透明度，披露其潜在风险。Warren亦就AI对保险行业带来的潜在风险发出预警，网络安全则是另一个必然焦点。
在各方分歧尖锐的政治环境下，AI监管被视为下届国会少数可能形成两党共识的领域之一。
爱泼斯坦调查
众议院监督委员会预计将继续调查金融服务业与已定罪性犯罪者杰弗里·爱泼斯坦（Jeffrey Epstein）的关联。这也是少数具备两党共识的议题。
议员们已向多家华尔街机构发送信函，要求披露与爱泼斯坦及其相关人员的往来详情。民主党还提出立法，强制要求监管机构公开与爱泼斯坦及其同伙相关的金融记录。
众议员Robert Garcia宣布将出任下届国会监督委员会主席，并重点提及爱泼斯坦档案相关工作。他向金融业发出警告：准备好律师。
