近来，美国联邦检察部门曝光了一系列跨越多州的诈骗和资金清洗犯罪。华盛顿州西部地区的联邦大陪审团正式起诉五名华人男子，他们被控组织犯罪集团，专门瞄准老年人实施欺诈，并利用多个虚假企业实体和关联银行账户清洗赃款。
起诉书显示，这个犯罪网络从二〇二四年十月开始活跃，持续至今年三月，前后二十二个月。犯罪分子采取冒充各类身份的手段——技术人员、政府官员或银行职员都不在话下。他们编造账户遭入侵、资金处于危险等谎言，制造紧迫感驱使受害者兑换银行本票或汇票，然后邮寄到指定信箱。
检方表示，这些金融凭证被犯罪分子收到后，随即存入由虚假公司名义控制的账户，之后通过国内外电汇系统快速转移资金。调查表明，五名被告人共同建立或参与建立了至少二十一家公司，并利用至少四十四个银行账户进行资金流转。
迄今，司法部门已追踪到的犯罪所得金额超过七百四十万美元，涉及至少七十七名受害者，其中多数是老年人。经初步估算，这些老年受害者实际遭受的经济损失可能达一千一百万美元。部分被骗资金后来流入了中国内地和香港地区的商业账户。
五名被告分别住在华盛顿州Bellevue、Bothell及西雅图等地，被控共谋洗钱、隐瞒洗钱活动及非法资金交易等多项罪名。若被定罪，部分罪名可能面临长达二十年的联邦监禁，并可能被处以巨额罚款。
联邦执法部门提醒公众，老年人往往是这类诈骗案的重点目标。如有人自称代表政府、银行或技术支持部门，谎称账户存在风险，要求将资金转入所谓「保护账户」，或让您购买银行本票、汇票、礼品卡后寄往陌生地址，一定要提高警惕。此时应通过官方渠道核实对方身份，不要轻信。
案件目前仍在司法程序进行中。根据法律原则，在作出最终判决前，所有被告应视为无罪。
